Каждое банковское учреждение обязано на непрерывной основе контролировать все имеющиеся поступления на расчетные счета персональных клиентов. Правило действует на основании норм федерального законодательства. В случае выявленных подозрительных операций, следует незамедлительная блокировка с вытекающими последствиями.
Как проводится
Процесс контроля финансовых операций осуществляется специализированным программным обеспечением. Подобный финмониторинг предоставляет возможность в автоматизированном режиме анализировать все совершаемые платежи и поступления в частности. При наличии каких-либо подозрений формируется запрос на блокировку счета с последующей необходимостью подтверждения законности источника получения дохода.
Одновременно с этим, снизить риски попадания под блокировку можно. Но для этого требуется соблюдать некоторые рекомендации. К ним принято относить:
- своевременное перечисление налогов – в случае, если поступления были в результате коммерческой деятельности;
- контролировать показатели снятия налички в банкоматах. К примеру, не каждый день по 1500 каждые несколько часов, а раз в неделю, но при этом большую сумму;
- исключить риски регулярных поступлений финансовых средств в незначительных объемах.
Следуя несложным рекомендациям, клиентам финансового учреждения гарантируется отсутствием проблем, которые напрямую связаны с блокировкой счета. В качестве подтверждения выступают многочисленные отзывы тех, кто уже давно пользуется подобной схемой.
Что делать при блокировке
Любое банковское учреждения не предупреждает клиентов о попадании под процедуру финмониторинга. Поэтому часто об этом становится известно, когда нет возможности снять деньги либо заплатить за проезд в общественном транспорте по причине блокировки счета.
Выходом из сложившейся ситуации станет первичное обращение в банк с требованием объяснить причину блокировку. После этого настоятельно рекомендуется подготовить любые чеки либо квитанции, способные подтвердить законность происхождения средств. К примеру, если это перевод от родственников – нужен чек отправителя. При невозможности предъявить документы, отстоять персональные интересы можно исключительно в судебном порядке. Однако и здесь есть определенные нюансы. Получение отказа влечет попадание в черный список банковских учреждений.
Автор: Дмитрий Ковалёв
Комментарии